完全自動の資産運用システム、ウェルスナビが注目されています。誰でも手軽に利用できるため、これまで投資をしたことがない人でも再現性の高い投資ができるのが特徴です。
そこで今回はウェルスナビの特徴と、NISAとの関連性について解説します。これから資産運用を始めようという方はぜひ参考にしてください。
・ウェルスナビとは？
・ウェルスナビのメリット、デメリット
・ウェルスナビが向いている人
・ウェルスナビのサービス概要
・ウェルスナビのメリット,デメリット
・ウェルスナビをおすすめできる人
生活に役立つお金の知識と、趣味のランニングについて解説しています。
初心者でも理解しやすいよう、専門用語はなるべく使わず、簡単に解説します。
ウェルスナビってどんなサービス？
ウェルスナビナビとは？
ウェルスナビとは完全自動の資産運用システムです。ノーベル賞も受賞しているアルゴリズムに基づき、資金を株や不動産などに分散することで資産全体の拡大を狙います。
ウェルスナビの特徴
・ロボアドバイザーによる資産運用
・リバランスも完全自動化
・手数料は1%（税込1.1%）
投資は本来、高い専門性を必要としますが、ウェルスナビを使うことで、投資の知識が全くない人でも再現性の高い投資が可能になります。世界情勢の変動による株や不動産などの価格推移に合わせて、資産配分のバランスも自動調整してくれるため（リバランス）、入金後は放置しておくだけで問題ありません。
手数料は預けている資産に対して自動的に引かれ、解約したいときにはいつでも解約できるのもポイントです。誰でも気軽に安定した資産運用ができるという点でおすすめのサービスといえます。
全部お任せでいいのか！
完全自動の資産運用
投資は、年齢や資産、性格によって最適解は異なります。そのため一人ひとりに合わせたポートフォリオが必要です。ウェルスナビでは最初に簡単なアンケートが設けられており、その回答内容に応じて適切な資産配分を行ってくれます。
資産運用開始後も、各資産のバランスを自動的に調整してくれるため、特に何をする必要もなく、ただ淡々と資金を預けるだけで自動運用してもらえます。
分かりやすい手数料システム
ウェルスナビは資産運用に対する手数料がかかります。ただ、手数料額は1%（税込1.1%）と決められており、過度な手数料が引かれることはありません。
インデックスファンドの投資信託は手数料が約0.1%程度であるため、ウェルスナビの手数料は高いと感じる方もいるかもしれません。しかし、自分で銘柄を選ぶ手間や、不動産や金に投資する手間、リバランスの手間を考慮すれば良心的な設定といえます。
総合的にみて便利そう！
ウェルスナビはNISAにも対応
ウェルスナビはNISAにも対応しているため、運用益を非課税にすることもできます。長期で運用すればするほど運用益も大きくなることが予想されるため、せっかく増えた資産を税金として持っていかれないようにNISA枠を使うのは非常におすすめです。
NISAやつみたてNISAについても詳しく解説しているので参考にしてください。
おまかせNISAのメリット
おまかせNISAはウェルスナビが提供しているサービスのひとつであり、運用益が非課税になることが最大の特徴です。他の証券口座等でNISA口座を持っている場合は、ウェルスナビに移管もできます。
おまかせNISAのメリット
・完全自動で資産運用ができる
・運用益が非課税になる
・投資に対する専門知識を必要としない
ウェルスナビを普通に使うだけでもさまざまなメリットがありますが、おまかせNISAに設定することで更なるメリットがあります。他の証券口座等でNISAを使っていないのであれば、おまかせNISAがおすすめです。
おまかせNISAのデメリット
おまかせNISAは非課税枠をはじめとするメリットがいくつもありますが、デメリットも存在します。あくまで投資であることを忘れず、リスクも確実に受け入れましょう。
おまかせNISAのデメリット
・元本割れリスクがある
・手数料がかかる
・他の口座でNISAを使えない
ウェルスナビのアルゴリズムは素晴らしいものですが世界情勢によっては元本割れリスクもあります。リスクとリターンは表裏一体のため、資産が減少するときもあることを理解しておきましょう。また、サービスの維持管理には手数料が必要です。運用益が±0であれば、手数料の分だけ資産は減少します。
リスクも受け入れないといけないね
ウェルスナビはこんなひとにおすすめ
ウェルスナビは投資の敷居を下げる画期的なサービスです。以下に当てはまる人には特におすすめできるため、これから投資を始めてみようという方はぜひ参考にしてください。
おすすめの人
・投資の知識がほとんどない
・忙しく時間がない
・余計なことは考えたくない
普段の仕事や家事で精一杯であっても、完全自動の資産運用であれば誰でも始められます。最初の5分程度の設定さえ行えれば投資家の仲間入りです。
お任せできるから安心だね！
ウェルスナビは新NISAにも対応
2024年からNISAは新NISAに生まれ変わります。ウェルスナビも新NISAに対応予定のため、今後も継続してサービスの恩恵を受けられます。
新NISAの概要についても詳しく解説しているので参考にしてください。
まとめ
ウェルスナビは投資に関する専門知識がない方でも再現性の高い投資ができる素晴らしいサービスです。技術の進歩の恩恵を受け、完全自動の投資で資産運用を行ってみてはいかがでしょうか？
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